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提供卡给人洗钱7万该怎么判

吴亮律师2025-08-06湖口律师

提供卡给人洗钱7万,可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。前者是指明知他人利用信息网络犯罪,提供支付结算等帮助且情节严重的行为,通常处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;后者是掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及收益来源和性质,一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金,情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。

为避免此类法律风险,应做到:1.妥善保管个人银行卡,不随意转借他人。2.增强法律意识,了解帮助洗钱等行为的法律后果。3.发现异常交易及时联系银行和相关部门。
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法律分析:
(1)提供卡给人洗钱7万存在两种可能的罪名。帮助信息网络犯罪活动罪,是在明知他人利用信息网络犯罪时,为其提供支付结算等帮助且情节严重的行为。该罪量刑通常是三年以下有期徒刑或者拘役,可并处或单处罚金。
(2)若构成洗钱罪,是对特定七类上游犯罪的所得及其收益进行掩饰、隐瞒来源和性质。量刑方面,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
(3)最终量刑并非仅看洗钱金额,还会综合主观故意程度、获利状况以及是否造成其他后果等因素来判定。

提醒:
提供银行卡给他人洗钱风险极大,无论何种罪名都将面临刑事处罚。不同案情量刑差异大,建议咨询专业人士进一步分析。
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(一)若被认定提供卡给人洗钱7万,要积极配合司法机关调查,如实供述自己的行为,主动交代所知的全部情况,争取从轻处理。
(二)尽快寻求专业律师的帮助,律师能根据具体情况提供专业法律建议,为当事人进行有效的辩护。
(三)若有获利,主动退还违法所得,这在量刑时会被作为从轻情节考量。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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1.提供银行卡供他人洗钱7万,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
2.若定帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知对方用网络犯罪还提供支付结算等帮助且情节严重,通常判三年以下有期或拘役,可并处罚金或单处罚金。
3.若构成洗钱罪,是掩饰七类上游犯罪所得及收益来源性质,一般判五年以下有期或拘役,可并或单处罚金;情节严重判五年到十年有期并处罚金。
4.量刑会综合主观故意、获利及后果等因素确定。
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结论:
提供卡给人洗钱7万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,具体量刑要综合多因素确定。
法律解析:
帮助信息网络犯罪活动罪指的是明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其犯罪提供支付结算等帮助且情节严重的行为,一般会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。而洗钱罪是掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。具体到提供卡给人洗钱7万这一情况,最终认定为何种罪名及量刑,会综合考虑主观故意、获利情况、是否造成其他后果等因素。如果遇到此类法律问题或者对相关罪名有疑问,可向专业法律人士咨询,以获取更精准的法律建议和帮助。

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